Банки Страховщики Регуляторы Аналитика Подписка


Партнеры

Обновлены рейтинги ЧАО СК «ДИМ СТРАХОВАНИЕ»


Изображение 1
13-04-2017

13 апреля 2017 года Рейтинговое агентство «Стандарт-Рейтинг» обновило кредитный рейтинг / рейтинг финансовой устойчивости страховщика Частного акционерного общества «Страховая компания «ДИМ СТРАХОВАНИЕ» по национальной шкале на уровне uaA. Страховщик с рейтингом uaA характеризуется высокой финансовой устойчивостью по сравнению с другими украинскими страховщиками. Уровень устойчивости чувствителен к влиянию неблагоприятных коммерческих, финансовых и экономических условий. Рейтинговая оценка СК «ДИМ СТРАХОВАНИЕ» обновлялась исходя из анализа итогов работы Компании за 12 месяцев 2016 года.

 

1. За четыре квартала 2016 года Компания собрала 81,126 млн. грн. валовых премий, что на 12,58% ниже объема премий, собранных за тот же период 2015 года. В то же время, выросли поступления от физических лиц на 57,89% до 20,48 млн. грн. и появились поступления от перестраховщиков в размере 13,735 млн. грн. Несмотря на заметный рост премий от физлиц, среди клиентов Страховщика преобладают юридические лица.

По мнению Агентства, незначительное снижение объемов валового бизнеса Страховщика объясняется нестабильностью как на рынке страхования, так и в экономике страны в целом. Компания заменяет агентские каналы продаж, прямыми отношениями с клиентами.

 

2. Страховые платежи, отправленные перестраховщикам за 12 месяцев 2016 года, по сравнению с тем же периодом 2015 года выросли на 61,74%: с 14,150 млн. грн. до 22,886 млн. грн. Таким образом, увеличился коэффициент зависимости от перестраховочных компаний: с 15,25% до 28,21%, или на 12,96 п.п.

Чистые премии сократились на 25,95% до 58,24 млн. грн., а заработанные премии – на 31,68% до 57,448 млн. грн.

Таблица 1

Основные показатели доходов и расходов

Частного акционерного общества «Страховая компания «ДИМ СТРАХОВАНИЕ»

за 2016 год, тыс. грн., п.п., %

#

Показатели

2016 год

2015 год

Изменение

Темп прироста, %

1

Брутто-премии, всего, в т.ч.

81126

92802,6

-11676,6

-12,58%

2

от страхователей физических лиц

20480

12971

7509

57,89%

3

от перестраховщиков

13734,9

0,1

13734,8

-

4

Доля физических лиц в брутто-премиях

25,24%

13,98%

11,27 п.п.

-

5

Доля перестраховщиков в брутто-премиях

16,93%

0,00%

16,93 п.п.

-

6

Страховые платежи, отправленные перестраховщикам

22886,4

14150,3

8736,1

61,74%

7

Коэффициент зависимости от перестраховщиков

28,21%

15,25%

12,96 п.п.

-

8

Чистые премии

58239,6

78652,3

-20412,7

-25,95%

9

Заработанные страховые премии

57448,3

84081,4

-26633,1

-31,68%

10

Финрезультат от операционной деятельности

895,4

5928

-5032,6

-84,90%

11

Рентабельность продаж

1,10%

6,39%

-5,28 п.п.

-

12

Страховые выплаты и компенсации

29403,3

72376,7

-42973,4

-59,37%

13

Соотношение между выплатами и брутто-премиями

36,24%

77,99%

-41,75 п.п.

-

14

Чистая прибыль

34,9

120

-85,1

-70,92%

15

Рентабельность собственного капитала

0,02%

0,03%

-0,01 п.п.

-

 

3. За 2016 год Компания произвела выплаты своим страхователям на сумму 29,403 млн. грн., что на 59,37% ниже аналогичного показателя 2015 года. Следовательно, снизился уровень выплат с 77,99% до 36,24%, или на 41,75 п.п. Несмотря на такое резкое сокращение, уровень выплат Страховщика остается на высоком уровне по сравнению с другими участниками рынка.

Финансовый результат, полученный по итогам 12 месяцев 2016 года, составил 0,895 млн. грн., что на 84,9% ниже результата 2015 года. Чистая прибыль за анализируемый период 2016 года составила 35 тыс. грн. Агентство, несмотря на заметное снижение показателей доходности, положительно оценивает факт прибыльной деятельности Компании.

 

4. В период с 01.01.2016г. по 01.01.2017г. балансовые показатели Страховщика продемонстрировали разнонаправленную динамику:

  • Активы снизились на 42,4% до 217,944 млн. грн.;
  • Собственный капитал уменьшился на 49,05% до 180,531 млн. грн.;
  • Обязательства выросли на 55,25% до 374,412 млн. грн.; 37,4 млн.
  • Ликвидные активы уменьшились на 71,19% до 9,732 млн. грн. в части ликвидных активов есть валютные ОВГЗ

 

По состоянию на конец 2016 года Компания обладала сверхизбыточным уровнем ликвидности (482,54%), что указывает на высокий уровень платежеспособности Страховщика.

Таблица 2

Ключевые балансовые показатели

Частного акционерного общества «Страховая компания «ДИМ СТРАХОВАНИЕ»

за 2016 год, тыс. грн., п.п., %

#

Показатели

01.01.2017

01.01.2016

Изменение

Темп прироста, %

1

Активы

217943,6

378395,6

-160452

-42,40%

2

Собственный капитал

180531,2

354297,1

-173765,9

-49,05%

3

Обязательства

37412,4

24098,5

13313,9

55,25%

4

Коэффициент покрытия обязательств собственным капиталом

482,54%

1470,20%

-987,66 п.п.

-

5

Ликвидные активы

9732

33777,7

-24045,7

-71,19%

6

Доля ликвидных активов в активах страховщика

4,47%

8,93%

-4,46 п.п.

-

7

Соотношение между ликвидными активами и обязательствами

26,01%

140,17%

-114,15 п.п.

-

 

Таким образом, РА «Стандарт-рейтинг» отмечает следующие факторы обновления рейтинга финансовой устойчивости СК «ДИМ СТРАХОВАНИЕ»:

  • Сверхизбыточный уровень капитализации (482,54%);
  • Факт прибыльной деятельности;
  • Высокий уровень выплат;
  • Заметное снижение ликвидности.

 

 

Источник: РА «Стандарт-Рейтинг» (Украина)

Экспертное мнение

Мы будем продолжать держать взвешенную политику ставок Мы будем продолжать держать взвешенную политику ставок
В 2016 году завершился основной этап реструктуризации банковской системы. В этом году мы стали свидетелями позитивной... Далее
VTB Bank укрепляет доверие и делает ставку на интернет-банкинг VTB Bank укрепляет доверие и делает ставку на интернет-банкинг
Андрей Грищенко, и.о. Директора Финансового департамента: VTB Bank сегодня находится в безусловно более стабильной... Далее
Forward Bank предлагает оптимальные инструменты Forward Bank предлагает оптимальные инструменты
Андрей КИСЕЛЕВ, Председатель Правления Forward Bank Минувший год Forward Bank закончил с прибылью в размере более... Далее
ТАСКОМБАНК активно укрепляет свои рыночные позиции ТАСКОМБАНК активно укрепляет свои рыночные позиции
Алексей БЕРОВ, заместитель Председателя Правления АО ТАСКОМБАНК В 2016 году ТАСКОМБАНК продолжал... Далее
Консорциум «Альфа-Групп» и международная группа UniCredit завершили сделку Консорциум «Альфа-Групп» и международная группа UniCredit завершили сделку
Алексей ПУЗНЯК, Вице-президент, и.о. директора по развитию розничного бизнеса Альфа-Банка Украина. В... Далее
Наш вклады – это рациональность, помноженная на надежность Наш вклады – это рациональность, помноженная на надежность
Елена ШОСТАК, Директор департамента розничного бизнеса VTB Bank (Украина) Наш банк всегда ведет с клиентами... Далее

Архив раздела