Банки Страховщики Регуляторы Аналитика Подписка


Партнеры

Интерес банков к депозитам заметно снизился


Изображение 1
12-05-2016

       Избыток ликвидности в банковской системе заставляет банкиров более взвешенно подходить к вопросу привлечения депозитов. Снижение ставок стало следствием того, что заинтересованность банков в депозитах заметно упала. Некоторые банки даже убрали депозиты для физических лиц из списка предлагаемых услуг.

За последний месяц (в период с 13/04/2016 по 11/05/2016) SDR-50 в национальной валюте снизилась на 0.14-0.19 п.п., в долларах США – на 0.05-0.11 п.п., а в евро колебалась от роста на 0.03 п.п. до снижения на 0.07 п.п.

 

Загрузить в формате DOC

 

SDR-50 в национальной валюте на 12 месяцев за период с 13/04/2016 по 11/05/2016 снизилась на 0.19 п.п. и составила 20.19% годовых. Нижний предел ставок в данной категории депозитов сократился на 0,50 п.п. и находится на уровне 11.50% годовых. На 11/05/2016 наиболее высокие ставки по годовым депозитам в гривне были предложены следующими банками:

  • Банк Глобус, Банк Богуслав — 28.07%;
  • Первый Инвестиционный Банк — 25.50%;
  • КСГ Банк — 24.50%,
  • Platinum Bank, АгроКомБанк — 24.36%.

 

SDR-50 в гривне на 6 месяцев за последний месяц так же снизилась на 0.19 п.п.: с 19.57% до 19.38% годовых. Минимальная процентная ставка в указанной категории депозитов составила 10.50% годовых. По состоянию на 11/05/2016 самый высокий уровень ставок по полугодовым гривневым депозитам был отмечен в таких банках:

  • Банк Глобус — 26.34%;
  • Банк Богуслав — 25.79%;
  • Первый Инвестиционный Банк, Мисто Банк — 23.50%.
  • КСГ Банк — 23.75%;

 

SDR-50 по депозитам в национальной валюте сроком на 3 месяца в период с 13/04/2016 по 11/05/2016 сократилась на 0.14 п.п. и составила 18.45%. Минимальная процентная ставка в указанной корзине депозитов составляет 9.50% годовых. По состоянию на анализируемую дату самые высокие процентные ставки по трехмесячным депозитам в национальной валюте были предложены такими банками:

  • Банк Глобус, Банк Богуслав — 24.48%;
  • КСГ Банк — 23.50%;
  • АгроКомБанк — 23.44%;
  • Финэксбанк— 23.00%.

 

За последний месяц корректировку процентной политики в сфере привлечения ресурсов в национальной валюте у физических лиц осуществили четырнадцать банков из составляющих корзину SDR-50, а именно:

 

  • Альфа-банк снизил доходность размещения гривни на депозитах сроком 3, 6 и 12 месяцев на 0.5 п.п.;
  • Марфин Банк уменьшил ставки по депозитам на 3 и 6 месяцев на 0.50 п.п.;
  • Forward Bank снизил доходность размещения гривни на депозитах сроком 3 и 6 месяцев на 0.24 п.п. и 0.23 п.п. соответственно, и увеличил ставку по депозиту на год на 0.94 п.п.;
  • Universal Bank снизил на 1.00 п.п. процентную ставку по всем рассматриваемым срокам  депозитов;
  • Укргазбанк сократил ставки по депозитам на 6 и 12 месяцев на 1.50 п.п. и 0.5 п.п. соответственно;
  • Индустриалбанк уменьшил ставки по депозитам на 3 и 6 месяцев на 1.00 п.п.;
  • Банк Пивденный на 0.50 п.п. снизил процентную ставку по депозитам со сроком размещения 3 месяца;
  • Ощадбанк сократил ставку по депозитам на три месяца на 0.25 п.п.
  • Кредобанк годовую ставку сократил на 1.0 п.п., остальные - на 0.5 п.п.;
  • Укрэксимбанк по всем трем рассматриваемым периодам понизил ставки на 1.0 п.п.;
  • ПУМБ снизил на 1.5 п.п., 0.5 п.п. и 0.8 п.п. ставки на 12, 6 и 3 месяца соответственно;
  • Наиболее существенным было снижение ставок DV Bank: на 2.88 п.п., 2.66 п.п. и 2.57 п.п. на 12, 6 и 3 месячные депозиты;
  • Райффайзен Банк Аваль понизил ставки на 1.5 п.п. на депозиты со сроком 12 и 3 месяца, и на 2 п.п. на полугодовой депозит;
  • УкрСиббанк BNP Paribas Group снизил доходность национальной валюты на депозитах сроком 3, 6 и 12 месяцев на 0.5 п.п.

 

SDR-50 на год в долларах США за последний месяц снизилась на 0.07 п.п.: с 6.76% до 6.69% годовых. Минимальная ставка по данному виду депозитов находится на уровне 0.01% годовых. По состоянию на 11/05/2016 максимальные процентные ставки были представлены следующими банками:

  • Первый Инвестиционный Банк — 12.50%;
  • КСГ Банк — 11.50%;
  • Финэксбанк — 11.00%;
  • Банк Богуслав — 10.47%;
  • Евробанк — 10.30%.

 

SDR-50 в долларах США на 6 месяцев по состоянию на 11/05/2016 составляла 6.31% годовых, что на 0.11 п.п. меньше чем по состоянию на 13/04/2016. Нижний предел ставок в данной категории депозитов находится на уровне отметки 0.25% годовых. По состоянию на 11/05/2016 максимальные процентные ставки по указанному виду депозитов предложили такие банки:

  • КСГ Банк — 11.00%;
  • Первый Инвестиционный Банк, Финэксбанк, Мисто Банк — 10.50%;
  • Банк Богуслав, Platinum Bank — 9.69%.

 

SDR-50 на квартал в долларах США снизилась на 0.05 п.п. и составила 5.60% годовых. Минимальная процентная ставка в указанной категории депозитов осталась неизменной и держится на уровне 0.01% годовых. По состоянию на 11/05/2016 года наиболее высокие ставки по данному виду депозитов были продемонстрированы следующими банками:

  • КСГ Банк — 11.00%;
  • Фидобанк, Финэксбанк — 10.00%;
  • Первый Инвестиционный Банк — 9.50%;
  • Банк Богуслав, Platinum Bank — 9.07%.

 

SDR-50  на 12 месяцев в евро по состоянию на 11/05/2016 в сравнении с 13/04/2016 сократилась на 0.07 п.п. и составила 5.47% годовых. Нижний предел ставок составляет 0.01% годовых и такую ставку предлагают сразу три банка, что говорит о низкой заинтересованности в данном виде депозитов от физических лиц. По состоянию на 11/05/2016 самая высокая доходность размещения евро сроком на 12 месяцев была предложена такими банками:

  • Первый Инвестиционный Банк — 11.50%;
  • Мисто Банк — 10.00%;
  • Банк Богуслав — 9.38%;
  • Евробанк — 9.30%;
  • Фидобанк— 9.00%.

 

SDR-50 в евро на 6 месяцев за последний месяц выросла на 0.02 п.п. и составила 5.24% годовых. Минимальная ставка в рассматриваемом перечне депозитов также держится на уровне 0.01% годовых. По состоянию на 11/05/2016 максимальная доходность размещения средств в данной категории депозитов была отмечена у следующих банков:

  • Мисто Банк — 10.50%;
  • Первый Инвестиционный Банк— 9.50%;
  • Банк Богуслав — 8.65%;
  • Евробанк — 8.20%;
  • Банк Глобус — 8.13%.

 

SDR-50 в евро на 3 месяца за анализируемый период выросла на 0.03 п.п. до 4.55% годовых. Минимальная процентная ставка в данной категории депозитов составляла 0.01% годовых, а наиболее высокие ставки по трехмесячным депозитам в евро были представлены такими банками:

  • Мисто Банк — 8.80%;
  • Первый Инвестиционный Банк — 8.50%;
  • Банк Глобус, Банк Богуслав — 8.05%.

 

           В период с 13/04/2016 по 11/05/2016 четырнадцать из банков, составляющих список SDR-50, внесли коррективы в депозитные программы для физических лиц и изменили уровень процентных ставок. Основным трендом стало снижение ставок или сокращение предлагаемых депозитных программ. Общее количество изменений – 91, в том числе: 36 - по депозитам в гривне, 28 – по депозитам в долларах США, и 27 – по депозитам в евро.

 

 

             SDR-50 (Standard Deposit Rate) индикативная депозитная ставка рассчитывается на базе предложений по срочным депозитам на 3–6–12 месяцев в национальной и иностранной валюте по 47–55 украинским банкам. SDR-50 с 12 октября 2012 года рассчитывает Рейтинговое агентство «Стандарт-Рейтинг» (Свидетельство НКЦБФР №8 от 10.04.2012 о включении в единый реестр уполномоченных рейтинговых агентств). РА «Стандарт-Рейтинг» не оценивает надежность банков и их депозитных предложений, которые входят в SDR-50. SDR-50 относится к разряду композитных индикаторов рынка, основная задача которого — показать среднюю стоимость привлечения ресурсов населения банками на примере репрезентативной выборки.

Исторические данные по SDR-50 и депозитным предложениям украинских банков хранятся в свободном доступе на Web-сайте:  www.s-indicators.info  

 

С мая 2016 года Рейтинговое агентство «Стандарт-Рейтинг» переходит на ежеквартальные обзоры SDR-50, однако значение ставок по-прежнему рассчитываются и публикуются 1 раз в неделю

 

Аналитическая служба РА «Стандарт-Рейтинг

Экспертное мнение

Наши продукты и услуги высоко оцениваются Наши продукты и услуги высоко оцениваются
Алексей ПУЗНЯК, вице-президент, директор по развитию розничного бизнеса Альфа-Банка Украина и Укрсоцбанка ... Далее
Доверие клиентов – прежде всего Доверие клиентов – прежде всего
Алексей БЕРОВ, заместитель Председателя Правления АО ТАСКОМБАНК Являясь универсальным банком,... Далее
Тренд на снижение ставок может продолжиться Тренд на снижение ставок может продолжиться
Константин КОШЕЛЕНКО , заместитель Председателя правления Forward Bank Тренд 2017 года стабильное снижение... Далее
Мы серьезно нацелены на развитие инновационных сервисов Мы серьезно нацелены на развитие инновационных сервисов
Алексей ПУЗНЯК, директор по развитию розничного бизнеса Альфа-Банка Украина Мы довольны результатами второго... Далее
Доверие клиентов — залог нашего активного роста Доверие клиентов — залог нашего активного роста
Алексей БЕРОВ, Заместитель Председателя Правления АО ТАСКОМБАНК ТАСКОМБАНК продолжает динамично... Далее
Дистанционные каналы позволяют клиенту получить более высокий доход Дистанционные каналы позволяют клиенту получить более высокий доход
Константин КОШЕЛЕНКО , заместитель председателя правления Forward Bank Forward Bank активно развивает... Далее

Архив раздела