Банки Страховщики Регуляторы Аналитика Подписка


Партнеры

Планомерное сокращение ставок по депозитам


Изображение 1
30-06-2016

Население понемногу достает сбережения из под матрасов и возвращает в банки. Но для того что бы обеспечить выплату процентов банкам нужно зарабатывать, а это сложно учитывая кризис кредитования в стране. В итоге значительно снижаются ставки, особенно в национальной валюте, сокращается перечень депозитных программ, сроков, валют, а некоторые банки полностью отказываются от депозитов для физических лиц.

 

Обзор в формате DOC

 

SDR-50 в национальной валюте за второй квартал текущего года (в период с 30/03/2016 по 29/06/2016) снизилась на 0.67-0.89 п.п., в долларах США – на 0.35-0.37 п.п., а в евро на 0.23-0.30 п.п. При этом максимальное снижение гривневой ставки по одному из представленных банков составило - 4.0 п.п., долларовой – 3.5 п.п., а в евро– 3.25 п.п.

 

SDR-50 по депозитам в гривне на 12 месяцев за период с 30/03/2016 по 29/06/2016 сократилась на 0.89 п.п. до 19.62% годовых. Минимальная процентная ставка в данной категории депозитов находится на уровне 11.50% годовых. По состоянию 29/06/2016 наиболее высокие ставки по годовым депозитам в гривне были предложены следующими банками:

  • Банк Богуслав — 28.07%;
  • Банк Глобус— 25.59%;
  • КСГ Банк — 24.50%,
  • Platinum Bank, АгроКомБанк — 24.36%.

 

SDR-50 в национальной валюте на 6 месяцев за второй квартал текущего года так же снизилась на 0.73 п.п.: с 19.58% до 18.85% годовых. Нижний предел в указанной категории депозитов составил 10.50% годовых. По состоянию на 29/06/2016 самый высокий уровень ставок по полугодовым гривневым депозитам был отмечен:

  • Банк Богуслав — 25.79%;
  • Банк Глобус — 24.13%;
  • ComInBank, ФИНЭКСБАНК— 23.00%.
  • КСГ Банк — 23.75%;
  • АгроКомБанк — 23.03%;

 

SDR-50 по депозитам в гривне сроком на 3 месяца в период с 30/03/2016 по 29/06/2016 сократилась на 0.67 п.п. и составила 17.89%. Минимальная процентная ставка в указанной корзине депозитов составляет 9.50% годовых. По состоянию на конец текущего квартала самые высокие процентные ставки по трехмесячным депозитам в национальной валюте были предложены такими банками:

  • Банк Богуслав — 24.48%;
  • КСГ Банк — 23.50%;
  • АгроКомБанк — 23.44%;
  • Финэксбанк— 23.00%;
  • Банк Глобус— 22.41%.

 

Корректировку процентной политики по привлечения ресурсов в национальной валюте у физических лиц, по состоянию на конец текущего квартала, относительно 30/03/2016,  осуществили тридцать четыре банка из числа составляющих корзину SDR-50, а именно:

 

  • Банк Глобус сократил ставки по депозитам на 12,6 и 3 месяца на 2.48 п.п., 2.21 п.п. и 2.07 п.п. соответственно;
  • Первый Инвестиционный Банк снизил на 1.5 п.п., 1.0 п.п. и 3.0 п.п. ставки на 12, 6 и 3 месяца соответственно;
  • ComInBank один из немногих кто поднял ставки: на 1.25п.п., 2.0п.п., 0.5п.п. на периоды:12, 6 и 3 месяца;
  • Мисто Банк сократил на 1.5 п.п., 1.0 п.п. и 0.5 п.п. ставки на 12, 6 и 3 месяца соответственно;
  • ТАСКОМБАНК по всем трем рассматриваемым периодам понизил ставки на 1.0 п.п.;
  • Мегабанк увеличил ставки на 1.5 п.п. на периоды 12 и 6 месяцев и на 0.5 п.п. на 3 месяца;
  • Альфа-банк снизил доходность размещения гривни на депозитах сроком 3, 6 и 12 месяцев на 2.0 п.п.;
  • Марфин Банк уменьшил ставки по депозитам на 3 и 6 месяцев на 0.50 п.п.;
  • Forward Bank понижена доходность размещения гривни на депозитах сроком 3 и 6 месяцев на 0.24 п.п., 0.23 п.п. ответственно, и увеличена по депозиту на год на 0.94 п.п.;
  • Аккордбанк поднял на 3.5 п.п., 3.0п.п., 2.5 п.п. на периоды:12, 6 и 3 месяца;
  • Universal Bank снизил на 1.25 п.п. процентную ставку по депозиту на 12 месяцев и на 2.00 по прочим рассматриваемым срокам  депозитов;
  • Банк КРЕДИТВЕСТ произвел максимальное снижение из всех указанных: по всем трем рассматриваемым периодам понизил ставки на 4.0 п.п.;
  • ОТP Bank снизил ставки на 2.0 п.п. на периоды 12 и 6 месяцев и на 3.0 п.п. на 3 месяца;
  • Укргазбанк сократил ставки по депозитам на 12,6 и 3 месяца на 2.50 п.п., 3.0 п.п. и 2.0 п.п. соответственно;
  • БТА Банк поднял ставки: на 1.5п.п., 4.0п.п., 4.0п.п. на периоды:12, 6 и 3 месяца;
  • Идея Банк уменьшил ставки по депозитам на 12 и 6 месяцев на 2.50 п.п.;
  • VS Банк  по всем трем рассматриваемым периодам понизил ставки на 1.0 п.п.;
  • Приват Банк снизил на 1,17п.п., 1.07 п.п., и 1.02 п.п. ставки на 12,6 и 3 месяца;
  • Банк Львов сократил лишь депозит на 12 месяцев на 0.25 п.п.;
  • Банк Кредит Днепр снизил сразу три рассматриваемые ставки на 2.0 п.п.;
  • Индустриалбанк уменьшил ставки по депозитам на 3 и 6 месяцев на 2.00 п.п. и 2.3 п.п. соответственно;
  • Банк Пивденный на 0.50 п.п. снизил процентную ставку по депозитам со сроком размещения 3 месяца;
  • Ощадбанк сократил ставку на три месяца на 1.00 п.п., прочие ставки снижены на 0.5 п.п.;
  • ПроКредит Банк  по всем трем рассматриваемым периодам понизил ставки на 3.0 п.п.;
  • Пиреус Банк МКБ снизил на 2.0 п.п., 3.0 п.п. и 0.5 п.п. ставки на 12, 6 и 3 месяца соответственно;
  • CREDIT AGRICOLE сократил на 0.5п.п. ставки на 3 и 6 месяцев;
  • Кредобанк годовую ставку сократил на 2.0 п.п., на 6 и на 3 месяца- на 1.5 п.п. и 0.5 п.п. соответственно;
  • Кредит Европа Банк снизил сразу три рассматриваемые ставки на 2.0 п.п.;
  • ВТБ Банк сократил на 1.0п.п. и 0.5 п.п. ставки на 12 и 6 месяцев;
  • Укрэксимбанк по всем трем рассматриваемым периодам понизил ставки на 1.0 п.п.;
  • ПУМБ снизил на 3.0 п.п., 2.0 п.п. и 2.0 п.п. ставки на 12, 6 и 3 месяца соответственно;
  • Снижение ставок DV Bank составило на 2.88 п.п., 2.66 п.п. и 2.57 п.п. на 12, 6 и 3 месячные депозиты;
  • Райффайзен Банк Аваль понизил ставки на 2.0 п.п. на депозиты со сроком 12 и 3 месяца и на 2.5 п.п. на полугодовой депозит;
  • УкрСиббанк BNP Paribas Group снизил доходность национальной валюты на депозитах сроком 3, 6 и 12 месяцев на 0.5 п.п.

 

SDR-50 на 12 месяцев в долларах США за последний квартал снизилась на 0.35 п.п.: с 6.85% до 6.50% годовых. Минимальная ставка по данному виду депозитов находится на уровне одна сотая % годовых. По состоянию на 29/06/2016 максимальные процентные ставки были представлены следующими банками:

  • КСГ Банк — 11.50%;
  • Первый Инвестиционный Банк, Финэксбанк — 11.00%;
  • Банк Богуслав — 10.47%;
  • Мисто Банк— 10.00%.

 

SDR-50 в долларах США на 6 месяцев по состоянию на 29/06/2016 составляла 6.11% годовых, что на 0.37 п.п. меньше чем по состоянию на 30/03/2016. Нижний предел ставок в данной категории депозитов находится на уровне отметки 0.25% годовых. По состоянию на 29/06/2016 максимальные процентные ставки по указанному виду депозитов предложили такие банки:

  • КСГ Банк — 11.00%;
  • Финэксбанк— 10.50%;
  • Первый Инвестиционный Банк— 10.00%;
  • Банк Богуслав, Platinum Bank — 9.69%.

 

SDR-50 на три месяца в долларах США снизилась на 0.37 п.п. и составила 5.40% годовых. Минимальная процентная ставка в указанной категории депозитов осталась неизменной и держится на уровне 0.01% годовых. По состоянию на 29/06/2016 года наиболее высокие ставки по данному виду депозитов были продемонстрированы следующими банками:

  • КСГ Банк — 11.00%;
  • Финэксбанк — 10.00%;
  • Банк Богуслав, Platinum Bank — 9.07%;
  • Мисто Банк— 8.50%.

 

В евро на 12 месяцев SDR-50  по состоянию на 29/06/2016 в сравнении с 30/03/2016 сократилась на 0.30 п.п. и составила 5.40% годовых. Нижний предел ставок составляет 0.01% годовых и такую ставку предлагают сразу три банка, что говорит о низкой заинтересованности в данном виде депозитов от физических лиц. По состоянию на 29/06/2016 самая высокая доходность размещения евро сроком на 12 месяцев была предложена такими банками:

  • Первый Инвестиционный Банк — 10.25%;
  • Мисто Банк — 10.00%;
  • Банк Сич— 9.50%;
  • Банк Богуслав— 9.38%;
  • АгроКомБанк — 8.84%.

 

SDR-50 в евро на 6 месяцев за последний квартал сократилась  на 0.23 п.п. и составила 5.11% годовых. Минимальная ставка в рассматриваемом перечне депозитов так же держится на уровне 0.01% годовых. По состоянию на 29/06/2016 максимальная доходность размещения средств в данной категории депозитов была отмечена у следующих банков:

  • Мисто Банк, Первый Инвестиционный Банк— 9.50%;
  • Банк Богуслав — 8.65%;
  • ComInBank— 8.55%;
  • АгроКомБанк — 8.13%.

 

SDR-50 в евро на 3 месяца за анализируемый период сократилась на 0.29 п.п. до 4.40% годовых. Минимальная процентная ставка в данной категории депозитов составляла 0.01% годовых, а наиболее высокие ставки по трехмесячным депозитам в евро были представлены такими банками:

  • Мисто Банк — 8.50%;
  • Банк Богуслав — 8.05%
  • Первый Инвестиционный Банк — 7.75%;
  • КСГ Банк — 7.50%.

 

 

             SDR-50 (Standard Deposit Rate) индикативная депозитная ставка рассчитывается на базе предложений по срочным депозитам на 3–6–12 месяцев в национальной и иностранной валюте по 47–55 украинским банкам. SDR-50 с 12 октября 2012 года рассчитывает Рейтинговое агентство «Стандарт-Рейтинг» (Свидетельство НКЦБФР №8 от 10.04.2012 о включении в единый реестр уполномоченных рейтинговых агентств). РА «Стандарт-Рейтинг» не оценивает надежность банков и их депозитных предложений, которые входят в SDR-50. SDR-50 относится к разряду композитных индикаторов рынка, основная задача которого — показать среднюю стоимость привлечения ресурсов населения банками на примере репрезентативной выборки.

Исторические данные по SDR-50 и депозитным предложениям украинских банков хранятся в свободном доступе на Web-сайте:  www.s-indicators.info  

 

Аналитическая служба РА "Стандарт-Рейтинг"

Экспертное мнение

В перші 4 місяці року близько 5% нових депозитів відкрито через Industrial24 В перші 4 місяці року близько 5% нових депозитів відкрито через Industrial24
Віталій КИСЛЕНКО , Директор департаменту розвитку бізнесу Індустріалбанку Нещодавно НБУ знизив облікову ставку... Далее
Українці довіряють банківській системі і особисто Forward Bank Українці довіряють банківській системі і особисто Forward Bank
Андрій КИСЕЛЬОВ, Голова Правління Forward Bank Незважаючи на активність політичних процесів в країні, зараз... Далее
Депозитный портфель физических лиц ТАСКОМБАНКА превысил 7,5 млрд грн Депозитный портфель физических лиц ТАСКОМБАНКА превысил 7,5 млрд грн
Денис РАКОВСКИЙ , Директор по продажам розничного бизнеса АО ТАСКОМБАНК Банки продолжают постепенно уменьшать... Далее
Банки будут снижать процентные ставки по депозитам Банки будут снижать процентные ставки по депозитам
Дмитрий ЗАМОТАЕВ, Начальник Департамента розничного бизнеса ГЛОБУС БАНКА : Украинский рынок депозитов... Далее
В приоритете у наших клиентов вклады на длинные сроки в гривне В приоритете у наших клиентов вклады на длинные сроки в гривне
Денис РАКОВСКИЙ , Директор по продажам розничного бизнеса АО ТАСКОМБАНК ТАСКОМБАНК имеет устойчивые позиции... Далее
Умение отвечать потребностям клиента Умение отвечать потребностям клиента
Владимир МАЛЫЙ, Член Правления, Директор по развитию бизнеса АО Идея Банк В 2018 году доверие вкладчиков... Далее

Архив раздела